"Las instituciones financieras tienen que estar preparadas mucho más allá de los reglamentos y normas que hay para luchar contra el lavado de dinero", dijo Theodore Dale, Presidente Ejecutivo de Answer IT, durante la presentación del nuevo producto, el IT Legal Fulfillment, un software que integra la tecnología Web Services, una aplicación que permite el monitoreo y control de operaciones financieras mediante Listas OFAC (lista negra del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos) y listas “negras” de control propias, conocimiento del perfil de los clientes y transacciones sospechosas; medidas de prevención usadas actualmente en el mundo para combatir un flagelo que equivale al 5% del PIB mundial y genera $us 500 a $us 1.300 mil millones al año, según datos del FMI.

Web Services, es un sistema que funciona como un enlace entre un banco y otra plataforma ubicada en diferente lugar geográfico que hace de filtro para advertir sobre transacciones sospechosas y susceptibles de provenir del lavado de dinero. Así, cuando surge la sospecha éste envía información al banco alertando y sugiriendo más control con el cliente sospechoso; por ejemplo, pedirle alguna otra documentación adicional. Una tendencia tecnológica para el monitoreo de transacciones financieras por Internet y que aporta interoperabilidad entre aplicaciones de software independientemente de sus propiedades o de las plataformas sobre las que se instalen.

En el caso del IT Legal Fulfillment, es un software que se instala en el sistema de las instituciones financieras, en forma independiente e integrada a su plataforma tecnológica, para prevenir el lavado de dinero. "También puede haber integración entre instituciones pero pensamos que puede ser una fase dos por el celo que existe entre ellas en compartir información”, dijo Dale. “Primero es solucionar los problemas internos; de prevenir y controlar oportunamente".

"Estamos seguros que la unidad del sector financiero responde a todos los retos internacionales y están acorde a lo que pasa en el mundo en materia de legislación, pero no es suficiente para prevenir el lavado de dinero. Existen soluciones tecnológicas en el mercado que sería un buen complemento de labores legal para cada institución", explicó Deale.

Según la compañía, IT Legal Fulfillment, es el primer software realizado a nivel internacional con tecnología Web Services orientado exclusivamente a la prevención del lavado de dinero. En el desarrollo de la herramienta participaron profesionales bolivianos como de otros países que forman parte de la empresa. El sistema está ranqueado como uno de los mejores a nivel internacional y está siendo traducido al inglés, japonés y chino.

Fuente: Pergaminovirtual

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